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15 enero, 2021

Las 4 etapas para la planificación financiera

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Si eres de los que no logra una planificación financiera óptima, a continuación te contamos las etapas que debes cumplir para lograr el objetivo.

En esta pequeña guía te compartimos tips para ordenar tus gastos y organizar tus finanzas. Recordando que el compromiso, la disciplina y constancia serán tus mejores aliados.

























Sin duda, administrar nuestro dinero de manera efectiva es una de las tareas que más trabajo y esfuerzo nos cuesta. Las tentaciones, esos gastos innecesarios, siempre nos arruinan la planificación mensual. Pero ¡calma! que para todo hay solución y en este caso la planificación financiera es lo ideal.

El proceso de planificación financiera se divide en 4 etapas que te permitirán tomar medidas para abordar tus situaciones financieras.

planificación financiera

Etapa 1. Establece objetivos según tu prioridad

Como en la mayoría de nuestras metas y tareas diarias debemos priorizar y establecer objetivos. La mejor decisión, en cuanto a finanzas se refiere, es reducir gastos y en caso de tener deudas, éstas serían la prioridad.

Empieza por sincerarte en cuanto a lo que tienes y debes, ordenar los ingresos y egresos debería ser el primer paso.

Etapa 2. Define plazos para cumplir con los objetivos

El segundo paso será establecer plazos para alcanzar sus objetivos, establecer tiempos razonables es de suma importancia. Cada objetivo debe tener un plazo óptimo que se ajuste a tus necesidades.

Etapa 3. Identifica tus metas y establece un presupuesto para cada una

Analiza tu información financiera y procede con la elaboración de un plan financiero integral acorde a tus necesidades. Este plan estratégico se puede proyectar a mediano y largo plazos.

Planificación financiera a largo plazo: normalmente abarca un período de 2 a 5 años, por lo que las variables e incertidumbres son mucho mayores.

Planificación financiera a corto plazo: abarca proyecciones más cortas, en promedio no sobrepasan el año, por lo que son consideradas inmediatas, requiriendo de aproximaciones más específicas.

presupuesto

Etapa 4. Mide y controla tus decisiones financieras

El cuarto y último paso del proceso de planeación financiera es la medición y control de las acciones llevadas a cabo para evitar perder el control. Lo ideal es analizar periódicamente los objetivos y estrategias para realizar los ajustes correspondientes. 

Medir los ingresos y gastos te permitirá tomar mejores decisiones para administrar correctamente tu presupuesto financiero.

¡Cumple con cada etapa y los tips que te entregaremos en esta guía, así podrás alcanzar tus metas y objetivos financieros!

Lee los temas de tu interés y aprende sobre todo el proceso de elaboración de una planificación financiera en nuestro blog.

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